本教程主要介绍比特币等数字货币基础交易知识，适用于新手了解比特币等数字货币基本知识，币圈常用工具，基本投资策略。书中列举项目不作为投资建议，仅供学习，请读者谨慎投资，本书为1.0版本，由于区块链行业处于高速发展阶段，我们会不定期更新升级教程。

一、数字货币基础知识

1. 什么是数字货币

数字货币是一种不受管制的、数字化的货币，通常由开发者发行和管理，被特定虚拟社区的成员所接受和使用。是基于公共区块链和计算机加密运算等技术，依托互联网由网民自行开发并运行的货币。比特币、以太坊等就是数字货币中的加密货币，他们都是基于去中心化的货币，区别于我们我们日常使用的微信、支付宝、银行卡等电子货币。

2. 什么是比特币

比特币的概念最初由中本聪在2008年11月1日提出，并于2009年1月3日正式诞生。

与其他的货币不同，比特币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，比特币通过众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为，并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性。同时，比特币的总量只有2100万个，具有极强的稀缺性。

3. 比特币的收益和风险

2011年初，比特币价格在1美元附近，连续三个月暴涨之后，价格从29.6美元跌到2.05美金，跌幅达93%；
2013年4月，比特币最高涨至230美元，此后持续下跌，最低跌到66.34美元，跌幅达71.6%；
同年，比特币价格最高冲上1147美金，随后回落，此后两三年的时间里，比特币最低价格跌到177美元，跌幅高达84.5%；
2017年12月，比特币价格最高达到19798.68美金，在即将突破两万美金时回落，2018年初最低跌至3155美金，跌幅高达84%；
2018年比特币最低价格3155，最高价格17157美金；
2019年比特币最低价格3353美金，最高价格13968美金；
2020年比特币的最低价格3800美金；
2021年比特币最高价64300美金。

从历年的价格我们可以看出比特币极大的波动性，虽然从1美元涨到最高6万美元涨幅高达数万倍，可是当你的房子在别墅和平房间来回波动，相信大部分人都很难接受其中的差距。
虽然从整体上来看，比特币的市场是在稳步上涨的，可是谁也说不准它哪一天就会再来一次暴跌，所以， 投资者在购买前不要只看比特币的收益，也要注意比特币的风险，根据自己的风险承受能力安排。

4. 资产配置

所谓资产的管理，就是我们投资过程中钱的使用，是你投入资金的合理配置，其中包含仓位的管理和风险的控制。

比如你目前的存款有十万；
（1）10%留作日常的开销，是短期的消费；
（2）20%作为日常应急的钱，用于一些意外的事件，比如生病住院等；
（3）40%可以拿去做一些保本增值的投资，牺牲一些高收益率，在保证本金的基础上，抵御通货膨胀的额外收入，比如房产，定存，余额宝等收益稳定的产品；
（4）30%高风险的投资，用不影响正常生活的资金，投资股票，数字货币等高风险投资，即使投资失败也不影响正常生活。

以上只是简单的举例了一下，大家可以根据自己的风险承受能力自行分配。

借贷或者把自己的全部资金拿来投资高风险产品都属于不理性的行为，是非常不可取的。 尤其是新手小白，一定要懂得量力而行。如果把全部的资金都投入到高风险市场内，不仅会让亏损的风险变大，也会在一定的程度上影响投资者的心态。行情一旦下行，很容易会寝食难安或者焦虑恐慌。

币圈仓位管理：一般建议七成仓位配置主流，两层仓山寨，一层仓拿去合约以小博大。新手不要玩合约加杠杆。

5. 对币圈的基础认知

这是一个7*24小时，全年无休市，没有涨跌限制，随时出入金的一个市场。

这个行业发展很快，新事物，名词层出不穷，也有很多赚钱机会和陷阱，我们要保持旺盛的学习力，避免采坑，抓住更多机会。

在交易市场，你赚不到认知范围以外的钱，依赖运气获得的横财往往会凭实力亏掉。赚的每一分钱是对这个世界认知的变现，亏掉的每一分钱都是对这个世界认知的缺陷，收益和认知不匹配时，市场会有N种方法收割你的财富，这是对赌徒最大的不公平，也是对投机者最大的公平。

虽然这个市场充满了风险，资金的出入都有很多限制，但依然有源源不断的新人入场，原因很简单，不管炒币，还是在币圈做项目创业，这个市场给了很多普通人暴富，实现财富自由的机会。我们普通人能做的，就是抓住机会，坚持在这个市场上活下去，抓住这个行业的发展红利。

二、如何购买比特币等数字货币

1. 在哪里购买

目前国内有三家知名的头部交易所，币安（binance），火币（Huobi），欧易（OKEX）。
安全性和交易深度都是不错的。因为2017年出台的政策原因，各交易所都选择了出海经营。
目前在搜索引擎搜到的，基本都是假网站，最好点击我下面提供的链接进入。如果下载app，注意在官网下载，国内应用市场下载的APP基本也都是假的。
对于资金量大的朋友，从安全角度来说，最好把资金分散到不同的交易所，历史上头部交易所被黑客攻击等黑天鹅事件丢币的也不在少数。
跟大家再三强调，最好不要去不知名的小交易所！ 小交易所随时都有跑路、冻结你资金的风险，大交易所在建立时间、安全性，用户人数、交易深度上有保证！

注册流程
准备资料：通常需要准备outlook，gamil等海外邮箱，密码，并进行身份认证，支付方式绑定（银行卡，支付宝，微信选一即可）。

关于币安目前新注册账户KYC的问题。

成功方法：
1.用outlook，gamil等海外邮箱，不要用qq等国内邮箱
2.注册地址选择香港
3.KYC依旧选择大陆，用大陆身份证和地址
4.按照步骤指引自行注册即可，验证可使用大陆手机号

以币安为例，在注册页面输入手机号或邮箱，密码，推荐人ID进行注册。
https://accounts.binance.com/zh-CN/register?ref=17761830

购买数字货币交易流程
2017 年 9-4 的缘故，现在我们并不能直接充钱到平台买卖比特币等数字货币，所以我们需要使用 OTC 的方式来买卖数字货币。

OTC交易流程：个人对个人直接交易，比如：A想要用人民币购买USDT，B要卖USDT，B的USDT在平台上存放，A直接转人民币给B，B确认收到钱后，平台再把B的USDT转给A。
而交易平台，就成为了中间人，买卖双方可以在平台上发布买卖广告。

虽然交易所要求每个用户进行 KYC身份认证，但是仍然有一些黑钱流入，这个时候如果刚好这些黑钱流到了你的银行卡，你的银行卡就被冻结了。所以建议使用专门的银行卡进行数字币交易，万一遇到冻卡也不影响正常生活。

2. 法币交易

法币，就是法定货币，如人民币，美元，英镑等等。 法币交易，就是法定货币和数字货币之间的交易，如直接拿人民币购买比特币。 我们可以在交易所的买币区拿人民币直接购买数字货币。买币区的优点是方便快捷； 缺点是可直接法币交易的数字货币种类不多，只有一些主流的货币，如泰达币（USDT），比特币（BTC），以太坊 （ETH）等。

泰达币（USDT）对标美元，相当于币圈的稳定币，通常是先买USDT，再通过币币交易，购买其他数字货币。

3. 币币交易

币币交易，指用数字货币购买另一种数字货币，中间不涉及法定货币的中转或者结算。例如用USDT 购买ETH，就会形成ETH/USDT这个交易对。USDT被称为计价币，ETH叫做交易币，利用USDT这个计价币来给ETH定义价格，快捷交易区的数字货币种类有限，如果我们想要购买非快捷区的数字货币，就需要我们先去购买稳定币， 再用稳定币去购买其他的数字货币。 目前使用最广泛的稳定币是USDT。 稳定币，顾名思义，就是和某个标的保持稳定兑换比例的加密货币。 稳定币可以看作是一种具有“稳定价值”的数字货币，它是连接数字货币世界与法币世界的中介。 泰达币（USDT）是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元（USD）的代币Tether USD（下称USDT），1USDT=1美元，用户可以随时使用USDT与USD进行 1:1兑换。

4. 合约交易

现货交易是法定货币和数字货币间的交易。合约交易不同，它又叫期货合约。指的是对于市场上币种价格变化的看法，如你认为比特币在未来一段时间里价格是上涨还是下跌。 在合约交易内，认为币种价格会上升，买入合约，称为做多；认为币种价格会下跌，买入合约，称为做空。 合约交易不管是币种上涨还是下跌都可以通过做多或者做空获利，但是在现货市场中，我们只能通过买入币种后，期望它的价格上涨从而获利。 合约里还有一个概念叫做杠杆。合约下单的时候，交易者只需根据合约价格，按一定比率交纳少量资金作为履行合约的财力担保，便可参与合约的买卖，比如你想买入6000美元的BTC合约，如果10倍杠杆，只需要支付600美元的BTC即可。保证金交易基本都是杠杆交易。数字货币的期货交易里，是以交易币种作为保证金。

合约交易的风险：
合约作为一种理财工具，本身没有对错，但是当被不懂得基本金融风险知识的人尤其被赌徒利用，那么将面临倾家荡产的风险。很多人因合约交易赚得盆满钵满，也有人因合约交易输得一败涂地，数字货币合约交易掀起的舆论波澜此起彼伏，就是因为杠杆帮助玩家放大了收益，也放大了风险。
建议：对于新手来说，不要碰合约，不要碰合约，不要碰合约。

三、如何选币

从非小号网站上可以看到，虚拟币数量已经有八千多个，对刚进入币圈的朋友，面对这么多币种，到底该如何选择并准确找出具有投资价值的币种，在数字货币价值的体系中，需要参考的方面有很多，下面从几个方面告诉大家如何挑选出优质币种。

1. 了解币种基本信息

币种总量，流通市值排名、历史最高最低价，涨跌幅、交易量等。

国内常用的查询工具：
非小号：网址：https://www.feixiaohao.com
Mytoken ：网址： https://www.mytokencap.com

2. 看项目官网，白皮书

从官网，白皮书中你可以知道这个币的发行机制、权益分配、有什么作用，用途、代币总量、锁仓期限、有无增发、长期规划。创始人，创始团队、投资方背景等等。当然，官网和白皮书只是参考的一个方面，能不能真正落地是还有待考察。

3. 是否上了主流交易所

在主流交易所内能否查到该币种，要上线主流交易所，交易所会审核一些关键信息。一些传销币，空气币，垃圾币只会在自己搭建的交易平台内流通。不能说主流交易所没有垃圾项目，但不在主流交易所的大概率是一些空气币，当然也有新发行的币，还没上主流交易所的情况。

有些币种闻所未闻见所未见时，去主流交易所查一下，如果这个币不在任何一个大交易所里面，那一定不是什么好币，至于他的白皮书吹的再响，再有噱头也不要相信，因为交易所身在圈内，比我们普通散户具有更多的行业消息，更能判断哪些币种是垃圾币，哪些币种能够活到牛市，所以连他们法眼都没入的币，你要是买了只能自求多福了。

4. 关注市值和交易量

对普通人来说，是没办法详尽了解一个项目的，而市值和交易量，是市场给这个项目的最终打分，评价人数最多、最全面、最客观、也最权威。重仓投资的币种，可以从币值和交易量均处于前20里头选。少部分以小博大的资金，从市值和交易量均处于前100的币里面去选。当然，随着区块链的发展，币种的市值排名也会发生很大的变化，甚至前十的币种也会被新出的币种替代。多关注项目的进展，价值币最终会崭露头脚。

5. 关注各板块有盈利的项目

区块链经过多年的发展，各币种也形成了不同的板块，不同板块的投资价值也不同，最好选择有盈利能力，有实际落地的项目。

比如各交易所发行的平台币，交易所是币圈盈利能力非常强的，可以说日进斗金，平台币虽说也会有很大波动，但总体是向上的，一再超越前高点，像BNB已经有百倍涨幅，千亿市值。而怎么选平台币，重点看交易平台的综合排名，选择排名靠前的交易所比较靠谱。

四、如何选择买卖时机

数字货币买卖的时机很重要，牛市垃圾币也能涨上天，熊市比特币也会跌去80%。参与数字货币交易，首先要了解自己处于牛熊周期的时间段。

对大部分普通人来说，没有经过系统的交易培训，K线都看不懂，压力位，支撑位等专业术语也不明白。可能是听到身边某某买币赚了几十万，几百万，自己眼热就冲进来了，再凭着自己的感觉追涨杀跌，不知道止盈止损，一顿操作猛如虎，到头被镰刀割得遍体鳞伤。数字货币市场是有长达数十年的发展红利期，我们的目标要放长远一些，新手建议不要做短线交易，做波段也做大波段。最简单的可以熊市定投，牛市定抛。

简单说下牛熊市判断基本方法：

1. 从历史价格K线看

每个交易所都有各币种的价格趋势图，普通人也能很容易看出，目前价格是在高点还是低点，比特币是数字币市场的龙头，基本代表了大盘的走势。

2. 可以从市场情绪来判断

比如，我们每天看媒体上的文章就能清晰地判断当下市场的氛围。每当大量的文章开始反应炒币的悲惨，说比特币是骗局的时候，我们就可以开始分批买入了。每当媒体开始出现比特币一再突破新高的新闻时，我们就可以分批卖出了。
还可以从周围同事的谈话中判断市场的大势：当你大谈炒币，而周围的人都以异样的眼光看你时，就放心地买吧；当周围从来不关注炒币的同事也在开始谈比特币时，你就得开始卖了。

3. 交易建议

1：无止损不交易：止损就像呼吸一样，因忘记止损，无数投机者离开交易市场。止损是最基础的交易原则。
2：不随意追涨杀跌：不要因为币价下跌而害怕的卖出，也不要因为币价的上涨而兴奋的买入。任何资产都不可能只涨或者只跌的。思维要扭转过来，不要盲目跟风。不要一味的追涨杀跌。
3：活下去：交易市场永远不缺机会，缺的是本金。所以在这个市场先要学的，是如何活下去。

五、适合普通人的交易策略

币圈交易策略很多，目前我认为适合普通人的交易策略是定投和网格天地单，简单易懂，容易执行，不需要学习复杂的K线等专业知识，不用理会行情的变化，投入精力很少，不受自己情绪的影响。当然，没有任何策略是完美的，定投需要一段较长的时间，至少以年为单位。网格天地单牺牲了资金的使用效率。

1. 定投

定投策略很简单：针对某个投资标的在很长的时间内定期投资一定的金额。
比如长期看好比特币未来的发展，在未来5-10年的时间中，每周或每月投入1000元。这个策略很简单，容易执行，并且通用于很多投资标的，比如基金，股票等。像贷款买房的房产，每月需要还月供，也是一种定投，过去十年投资买房的人基本都完成了一次财富的跃升。

定投的执行很重要的两点：
一是要选择好的投资标的：像比特币，数字货币的龙头，基本代表了币圈的走势，归零的可能性已经很小了。但如果选择了一些垃圾币，空气币，越是定投，越是走向归零的道路。
二是坚持长期执行：定投期限到底要多久。从长期来说，理想的是2个大周期，以比特币为例，比特币大概4年一个大周期，2个大周期就需要定投8年时间。真正坚持下来的人，是很少的，但获益也是非常丰厚的。
两个大周期太长，有人选择了在一个大周期内，熊市定投，牛市定抛，收益也是非常不错，不过要这样执行，自己就要有一个基本牛熊判断能力，或者定一个价位标准，在某个价位之下定投，某个价位之上定抛，对个人趋势判断能力有一定的要求。

2. 网格天地单

网格交易利用“档位”的模式对投资标的进行机械式操作，下跌时，进行分档买入，上涨时，进行分档卖出。网格法由于不依赖人为的思考，完全是一种程序行为，像渔网一样，利用行情的波动在网格区间内低买高卖，可以合理控制仓位，避免追涨杀跌，拥有较强的抗风险能力。因为设置的区间极大，所以叫网格天地单。
为什么网格天地单是非常适合普通人的

（1）解决拿不住，持仓不再焦虑

网格交易有一个特点是，只要在区间里就会不断的自动低买高卖，赚差价利润。那么30000 – 80000 的比特币网格交易天地单，可以在很长的一段时间为你套利了，不管行情怎么变化，你都一直在做套利。

（2）低买高卖，赚取利润

网格交易会在下跌时买入，上涨时卖出。不断套利，赚取利润。
网格交易策略，是机器人自动执行，遵循逆人性交易法则，让你变成理性投资者。

（3）省心省力

不用学习K线，不用知道点位，无需盯盘，你只需要设置一个你认为合适的抄底价为最低价，一个你认为跑出去就可以止盈的价格为最高价，可以参考上一波牛市的高点的2倍。就把天地单设置好了。剩下的事情就交给机器人7*24小时全年无休自动化给你运行。

（4）开仓开区间

网格交易进入的是一个价格区间，而不是一个具体的点位，所以在交易心理上，给你开单的勇气
像比特币，开一个20000-60000的区间，还可以开一个30000-80000的区间，一个跑出区间，另个还在，跑出区间的，可以再开或进行别的策略投资。网格交易在风险控制和仓位管理上是有优势的。

（5）非常适合长时间震荡向上的币种

如果你相信这个行情趋势是向好的，BTC未来还有升值的空间，那么网格交易天地单可以说是最高胜率的一种交易策略。

网格天地单的缺点
没有任何一种策略是完美的，下面说说网格天地单的缺点

（1）资金利用率较低

网格交易是分批建仓和分批止盈的，在运行的过程中，会有一部分USDT一直在当前现价以下挂着买单等着价格下跌买入，如果价格不跌下来，这部分买单挂着的USDT就没有使用上。所以，也有了资金利用率较低的一个特点。

（2）会有浮亏的风险

网格交易开启的时候，会买入一部分现货，然后挂卖单。这部分币买入后，在没卖出套利成功之前都是持有状态，因此会随币价浮动变化产生盈亏。

（3）选择的币种趋势向下

选择的币种趋势向下，走向归零的话，那就有整体亏损风险。

网格天地单的工具
网格交易工具，目前最常用的是派网，派网是一个新兴数字货币交易所，由真格基金、顺为资本投资成立，与其他传统数字货币交易所最大的区别就是，派网是全网第一个植入了网格交易机器人的交易所。当然，工具有很多，自己懂编程的话，也可以自己写程序实现这些功能。

在交易界面，量化工具，选择BTC/USDT, 选择「网格交易」机器人。
把最低价设置成30000，最高价设置成80000，等差，150个网格数量。点击创建机器人。
下面就可以感受24小时自动交易的魅力吧！网格天地单跑的就是长期，如果你只关注1个月这种周期，不用开，没意义。注意，设置的网格区间和网格数，决定了每网格利润，每网格利润要大于手续费。

使用派网跑网格，需要把币存到派网，有人可能对派网不熟悉，担心资金安全性。还有个解决办法，是使用币优app，和派网是一个团队，币优app和派网账号是通用的，币优app这个是调用交易所API进行交易，比如火币交易所，资金还是存在火币，调用火币api，在火币上交易。

六、币圈常用工具

1. 主流交易所

国内排名前三的交易所。因为国内政策原因，交易所网址经常被屏蔽，国内有时无法访问，需要翻墙软件，或再找到新的免翻墙网址，这也是交易所网址经常更换的原因。网上有很多假交易所网站，大家要小心。翻墙软件在炒币群或者做外贸的问下，一般都有，如果需要免翻墙网址，可以问我，如果回复不及时，可以从一些知名的行情网站上找。

下面的链接是我的推荐链接，邀请人和被邀请人都有一定比例的交易返佣，如果是做量化，或者玩合约，交易频繁的朋友，可以节省很多交易手续费。有时候交易所搞活动也会对新人注册有一定的奖励，大家自行选择即可。

关于币安目前新注册账户KYC的问题。
成功方法：
1.用outlook，gamil等海外邮箱
2.注册地址选择香港
3.KYC依旧选择大陆，用大陆身份证和地址
4.按照步骤指引自行注册即可，验证可使用大陆手机号

币安
https://accounts.binance.com/zh-CN/register?ref=17761830

欧易（原OKEX）
https://www.okx.com/join/2241810

注意：火币中国已经不能使用

网格交易工具
派网
https://www.pionex.cc/zh-CN/sign?r=dxR0MOuC

2. 行情网站

币种排名、涨跌幅排名、流通市值、24h成交额、行情、交易所排名、信息介绍等。
非小号：网址：https://www.feixiaohaozh.info
Mytoken：网址： https://www.mytokencap.com

3. 资讯网站

区块链新闻和消息面。
金色财经：https://www.jinse.cn
巴比特：https://www.8btc.com/

4. 科学上网

币圈网站有时会被屏蔽，国内无法访问，需要使用科学上网工具，也是币圈必备工具
蜂巢
https://98ka.men/#/register?code=rBjmqP6J

最低套餐5元每月，性价比不错，新注册账号可以免费体验一天

七、结语

• 炒币，要用闲钱投资，而不是梭哈，一旦行情没达到预期，需要用钱，就只能忍痛割肉。
• BTC第一年不值钱，经过10年，无数次涨跌，把投机者，不信任者踢出，最终沉淀了庞大的共识，所以值钱。
• 宁可慢一点，也要稳一点。

免责声明：文中列举的网站，工具，项目代码等，作者均不为其背书，使用者在风险自担下，自行选择使用。炒币是高风险的，投资有风险，入市须谨慎。本文不作为投资理财建议。

教程不定期更新完善，添加个人微信，可获得最新教程更新。

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